등록교육
등록교육이란 보험업법 시행령 별표3에 따라 모집종사자가 되려는 자가 이수하여야 하는 교육으로, 절차상 신규등록 교육과 경력자 등록교육으로 나뉜다. 보험설계사 및 개인보험대리점의 등록요건인 연수과정 중 하나의 절차를 말한다.
보수교육
보수교육이란 보험업법 시행령 제29조의 2제1항 및 제2항에 따라 모집종사자가 이수하여야하는 교육을 말한다. 모집종사자의 전문성 향상위해 최신 보험 관련 지식습득 및 윤리의식 향상을 위해 실시하는 정기교육으로, 금융위원회에 등록중인(보험협회 위탁) 보험설계사는 등록일자로부터 2년이 경과할 때마다 해당교육을 이수해야 한다. (이수기한: 6개월)
불완전판매 방지교육
불완전판매 방지교육이란 보험업법 시행령 제29조의 2제3항 및 제4항에 따라 모집종사자가 이수하여야 하는 교육을 말한다. 모집종사자의 불완전판매 재발 방지 및 준법의식 향상을 위해 실시하는 특별교육으로 2019.10.1 신설되어 2020년도부터 시행되었다. 교육대상자는 전년도 불완전판매(품질보증해지건수, 민원해지건수, 무효건수)관련 보험계약 비율이 1% 이상이면서 불완전판매 보험계약이 3건 이상인 모집종사자이며, 보험협회에서 보험회사등으로부터 필요한 정보를 제공받아 대상자를 선정한다. 교육대상자와 교육이수방법 등에 대해서는 보험협회에서 보험회사등에 통보하여 보험회사등에서 소속 보험설계사에서 안내하고 있다.
보험모집 프로세스
보험판매는 고객이 가지고 있는 기본적인 니즈를 이해하고 해결책을 제시하여 가입을 결정하게 하는 것이고, 이러한 보험판매에서 성공한 보험설계사의 공통적인 지식과 기술을 체계화한 것이 판매프로세스이다. 지속적인 반복과 훈련을 통해 무의식중에 활동습관화가 이루어져야 한다. 고객과의 직접 면담 시 아래의 6가지 단계를 차례로 거치면서 각각 별개로 이루어질 수도 있지만, 경우에 따라서는 각 단계마다 추가 또는 연장되거나, 한 차례의 면담에서 각 단계가 함께 이루어져도 무방하다. 예를들어 초회 면담 전에 전화 방문약속을 하거나, 제안단계에서 계약체결까지 이루어 질 수도 있다.
가망고객 발굴
보험을 가입할 조건을 갖춘 사람 중 향후 보험을 가입할 가능성이 있는 사람으로서 판매활동의 기초이며, 영업공략의 대상이다. 가망고객의 발굴은 판매활동의 가장 기초적인 단계로서 보험세일즈로 성공하는 열쇠이다. 또한 판매활동의 원천 및 소득수준을 결정하는 중요한 시초이다. 가망고객의 발굴 기법 중 가장 기본적인 것은 연고를 이용하는 방법이다. 대표적인 방법은 다음과 같다. 일상적으로 자연스럽게 접촉할 수 있는 모든 사람을 만난다, 가까운 가족, 친척, 친구, 지연 등으로부터 출발한다. 가망고객의 생활상황과 가족 구성원 등 기존 모든 정보를 활용하고, 가망고객의 신뢰를 충족시킨다. 연고를 이용하는 방법은 가망고객에 대해 접근이 용이하고, 가망고객 사전 선별이 용이하며 단기간 내 많은 가망고객을 확보할 수 있는 장점이 있다. 연고를 이용하는 방법 외에 다른사람으로부터 가망고객을 소개받는 방법과 신규로 개척하는 방법, 정보리스트를 활용하는 방법이 있다.
가망고객의 조건
가망고객은 쉽게 만날 수 있거나 보험의 니즈가 있는 사람이면 좋다. 아울러 보험료를 지속적으로 납입할 수 있어야 하며 회사가 정한 가입자격이 되는 사람이어야 한다. 접근과 정보수집 가입권유와 계약체결 후 소개확보의 순서로 이루어진다.
보험모집인의 직업윤리
직업이란 신이 나에게 주신 거룩한 일이므로 소명의식과 천직의식이 있어야 한다. 이는 자기의 직업을 사랑하고, 자랑스럽게 여기고, 긍지와 자부심을 갖는 것을 말한다. 직업은 개개인이 갖는 단순한 의미보다 사회 전체나 조직에서 갖는 의미가 더 중요하다. 개개인의 직업에 대한 자부심이나 사명감은 그 자신이 국가의 지도자급 인사로 있는 경우에는 그 국가의 운명을 좌우할 정도로 중요한 것이다.
직분의식과 봉사정신
직분의식과 봉사정신이 있어야한다. 사람은 일정한 직업을 가지고 활동함으로써 사회의 각종 기능 수행에 직접.간접으로 참여하고 그것은 각자 맡은 바 직분을 다하는 것이라고 할 수 있다. 또한 자신의 직무를 수행하는 과정에서 필요한 협동정신과 봉사정신을 마땅히 요구하게 된다. 조직에서 인간관계처럼 중요한 것은 없다. 조직은 우리의 행동을 구속하고 제약하는 측면도 있지만 반대로 조직은 우리의 활동무대이고 생활공간이며 창조의 일터이기 때문에 조직 속에서 상호 신뢰하고 공동운명체로서의 중요성을 인식하고 인화와 단결, 신의로서 화목하게 직장 분위기를 조성하고 적응해야 평생을 정신건강을 유지하면서 직업에 애착을 느끼게된다. 어떤 직업이건 간에 그 직업에 대한 직분의식과 봉사정신은 직업인이 갖추어야 할 윤리인 것이다.
책임의식과 전문의식
책임의식과 전문의식이 있어야 한다. 직장인은 그 직업에 대한 사회적 역할과 직무를 충실히 수행해야 하며 책임을 다해야 한다. 또한 모든 사람은 보다 발전성 있고 능률적으로 직무를 완수하기 위해 전문적인 직위와 권위를 확보하고 중단없는 연구개발을 해 나가야 한다. 타의 추종을 불허하는 능력자가 되어 자기 직장에서 없어서는 안 될 귀중한 존재가 되어야 한다. 보험모집인의 정성과 정열, 노력, 피와 땀과 더불어 모든 시간을 전부 바칠 수 있는 위대한 이상을 가질 때 우리의 일생은 충실해지고 삶의 의미를 갖게 되는 것이다.
